KYC & AML Politikası
Neden kimlik doğrulaması istiyoruz
Kimlik doğrulaması (KYC) yasal bir zorunluluktur ve aynı zamanda hesabınızı korur: doğrulanmış bir hesabı başkasının ele geçirip para çekmesi çok daha zordur.
Hangi belgeler isteniyor
Doğrulama kademelidir; hangi kademede olduğunuza göre şu belgeler istenebilir:
- Kimlik: nüfus cüzdanı, ehliyet veya pasaportun okunaklı fotoğrafı
- Adres: son 3 aya ait fatura veya resmî yazı
- Fon kaynağı: belirli tutarların üzerinde işlem yapan hesaplarda, paranın kaynağını gösteren belge (maaş bordrosu, satış sözleşmesi vb.)
Belgeler yüklenirken görüntü yeniden kodlanır; içine gömülü konum bilgisi ve diğer üstveri temizlenir.
Doğrulanmamış hesapta ne olur
Para çekme talepleri doğrulama tamamlanana kadar bekletilir. Yaş doğrulanmadan hiçbir kademeye geçilmez.
Şüphe hâlinde ne yapıyoruz
Kara paranın aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında işlemler izlenir. Aşağıdaki durumlarda hesapta işlem durdurulabilir ve yetkili kurumlara bildirim yapılabilir:
- Paranın kaynağı açıkça belirsiz olduğunda
- Oyun amacı dışında, yalnızca para transferi görünümü veren hareketlerde
- Üçüncü kişi adına veya başkasının ödeme aracıyla yapılan işlemlerde
- Aynı kişiye ait birden fazla hesap tespit edildiğinde
Mevzuat gereği, hakkınızda bir bildirim yapılıp yapılmadığı size açıklanamaz.
Üçüncü kişi ödemesi kabul edilmez
Para yatırma ve çekme işlemleri YALNIZCA hesap sahibinin kendi adına kayıtlı ödeme aracıyla yapılır. Başkasının kartı veya hesabı ile yapılan işlemler iade edilir ve hesap incelemeye alınır.
Kayıtların saklanması
Kimlik belgeleri ve işlem kayıtları, hesap kapandıktan sonra da yasal saklama süresi boyunca tutulur. Belgelere erişim yetkili personelle sınırlıdır ve her görüntüleme denetim kaydına düşülür.